在日常工作中,公司需要在银行开立公司账户(基本账户),用作公司运作时产生的往来款项和税务支出等。在银行开通企业网银时,会有一个网银u盾,u盾的密码会一并设置好。
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企业使用u盾通过密码验证可以进入使用网上银行,进行转账支付、查询账户明细等功能。因此,电子银行和企业之间需要有一个对账,来核实账户余额是否匹配。
企业客户是否会接到银行工作人员的电话,提示需要进行银企对账?
今天,小编就对银企对账来聊聊。
常见问题
q1:什么是银企对账?
a:银企对账指的是我行通过纸质、电子化等方式向单位客户提供账户发生额和余额信息,银企双方互相确认的行为,是保障银企资金安全、提供优质客户服务品质的一种措施和手段。
q2:什么时候进行对账?
a:每个季度终末后,亦1月初、4月初、7月初、10月初,一年对账4次。少数会出现需要每月对账,建议每月登录上去查看是否需要对账。
q3:不进行对账会有什么后果?
a:
1.如果超过两期未进行对账会导致账户冻结。冻结账户后将无法使用,账号将被取消,需要带公司资料重新开立账户;
2. 账户无法正常使用,将会导致税局扣缴税款失败,逾期会在税局产生欠款的不良记录,税局将出具催缴税款通知书并加收滞纳金;
3.影响银行工作人员的工作,导致他们业绩奖金泡汤。
q3:如何完成银企对账?
a:请看步骤
※本次使用农业银行为对账案例,
每个银行的网上对账的入口通常能在账户管理中找到! ※
*一步:先下载一个农业银行网银助手,打开网银助手
第二步:证书登录,输入密码?
第三步,首页中间有一个对账单按钮,点进去按以下方式对账,如果里面没有对账单的就不用对,一般是一个季度一对账,所以一般过二个月左右都登录进去看一下。
第四步:打印电子回单,按以下方法,因为电子回单无法下载,所以最好是打印出来邮寄给我们,如果不是很多的话就截图下来发给我们。
第五步,还需要打印账户明细查询,能看到余额。
是不是so easy?这就对了,那广州诚贵知识产权服务有限公司的功夫就没白费。
还有,亲们,请尽量季初完成上季的对账哦,避开对账高峰期。
祝您工作顺利,生活愉快。